ARIRANG TDF2060 액티브 ETF 분석 운용전략 분배금 수수료 주가 전망
요즘 퇴직연금 투자자들 사이에서 TDF(Target Date Fund) ETF에 대한 관심이 뜨겁습니다. 그 중에서도 오늘은 ARIRANG TDF2060 액티브를 집중적으로 살펴보려 합니다.
TDF를 ETF로 구현한 이 상품은 은퇴시점에 맞춰 포트폴리오를 자동 리밸런싱 해준다는 점에서 큰 장점이 있죠. 여기에 낮은 운용비용과 한국인 생애주기에 최적화된 자산배분 전략까지 갖췄으니 주목할 만한 가치가 충분해 보입니다.
그럼 ARIRANG TDF2060 액티브에 대해 본격적으로 알아보겠습니다.
ARIRANG TDF2060 액티브 기본 소개
| 항목 | 내용 |
|---|---|
| 상품명 | ARIRANG TDF2060 액티브 |
| 유형 | 해외혼합형 |
| 시가총액 | 44억원 |
| 상장주식수 | 330,000주 |
| 52주 최고/최저 | 13,345원 / 10,535원 |
| 기초지수 | Morningstar Korea Lifetime Allocation Moderate 2060 Index (Gross Return) |
| 상장일 | 2022년 06월 30일 |
| 펀드보수 | 연 0.200% |
| 자산운용사 | 한화자산운용 |
| 1개월 수익률 | +2.31% |
| 3개월 수익률 | +7.86% |
| 6개월 수익률 | +16.39% |
| 1년 수익률 | +23.29% |
ARIRANG TDF2060 액티브는 국내외 주식과 채권에 투자하는 ETF로 현재 44억원 가량의 시가총액을 형성하고 있습니다.
지난 1년 동안에만 23% 이상의 높은 수익률을 기록했는데, 장기투자에 적합한 상품인 만큼 꾸준한 자금 유입세가 예상되는 ETF라 하겠습니다.
이 ETF는 모닝스타에서 산출하는 'Morningstar Korea Lifetime Allocation Moderate 2060 Index'를 기초지수로 삼고 있으며, 운용보수는 연 0.200% 수준으로 매우 낮은 편입니다.
| 구성 종목명 | 비중 |
|---|---|
| ARIRANG 미국S&P500 | 26.35% |
| iShares MSCI World ETF | 25.16% |
| KODEX 선진국MSCI World | 16.16% |
| iShares Core MSCI Emerging Markets ETF | 13.04% |
| ARIRANG 국채선물10년 | 8.65% |
| iShares J.P. Morgan USD Emerging Markets Bond ETF | 6.81% |
| iShares International Treasury Bond ETF | 3.83% |
주요 투자 종목을 살펴보면 전세계 주식시장을 아우르는 ETF들과 국내외 채권 ETF가 골고루 편입되어 있음을 알 수 있습니다. 글로벌 분산투자를 통해 안정적인 포트폴리오 운용을 지향하고 있다고 볼 수 있겠네요.
덧붙여 TDF ETF는 개인형 퇴직연금(IRP)에서 세제혜택을 받을 수 있는 상품으로, 전체 포트폴리오의 30%까지 편입 가능합니다.
ARIRANG TDF2060 액티브 운용전략
ARIRANG TDF2060 액티브는 모닝스타의 Morningstar Korea Lifetime Allocation Moderate 2060 인덱스를 추종하는 ETF입니다.
이 지수는 글로벌 주식과 채권 투자 비율을 투자자 연령대에 맞게 자동으로 조절해주는 자산배분 벤치마크라고 할 수 있습니다.
2060년 은퇴를 가정할 경우 현 시점에서는 위험자산인 주식 비중을 높게 가져가지만, 은퇴시점이 다가올수록 점진적으로 주식 비중을 낮추고 안전자산인 채권 비중을 높이는 방식으로 운용됩니다. 이러한 자산배분 조정은 매년 6월에 정기적으로 이뤄집니다.
이를 통해 장기적으로 안정적인 수익률을 추구하면서도 변동성을 일정 수준으로 관리하는 것이 본 ETF의 핵심 전략이라고 볼 수 있겠습니다.
현재는 국내외 주식에 80% 이상 투자 중이며, 이를 바탕으로 상당한 기간 동안 수익 극대화에 초점을 맞출 것으로 보입니다.
ARIRANG TDF2060 액티브 분배금 및 배당률, 세금
| 항목 | 내용 |
|---|---|
| 배당주기 | 분기배당 |
| 최근 분배락일 | - |
| 분배금 | 0원 |
| 연간 분배금 | 0원 |
| 연간 배당률 | - |
ARIRANG TDF2060 액티브는 1,4,7,10월 마지막 영업일에 배당금을 지급하는 분기배당 ETF입니다. 다만 상장된 지 얼마 되지 않아 아직까지는 배당 이력이 존재하지 않습니다.
ETF 배당금에는 15.4%의 세금이 원천징수됩니다. 또한 국내 주식형 ETF가 아닌 이상 매매차익에 대해서도 배당소득세(15.4%)가 부과된다는 사실을 기억해 두시기 바랍니다.
ARIRANG TDF2060 액티브 수수료(운용보수)
| 항목 | 내용 |
|---|---|
| 총보수율 | 연 0.2000% (멀티에셋형 ETF 평균 0.2314%) |
| 총보수비용비율(TER) | 연 0.5900% (멀티에셋형 ETF 평균 0.3979%) |
| 실부담비용율 | 연 1.2899% (멀티에셋형 ETF 평균 0.5189%) |
이 ETF의 총 운용보수는 연 0.2000%로 멀티에셋 ETF 평균 대비 소폭 낮은 수준입니다. 하지만 기타비용을 포함한 총보수비용비율(TER)은 0.5900%로 평균치를 웃돌고 있습니다.
여기에 매매수수료 개념까지 더한 실부담비용율은 연 1.2899%에 달해 평균 0.5189%를 크게 상회하고 있는 상황입니다.
비용 측면에서는 다소 아쉬운 부분이 있어 투자 시 고려해 볼 필요가 있어 보입니다.
ARIRANG TDF2060 액티브 주가 전망
ARIRANG TDF2060 액티브는 출시 후 1년 남짓한 기간 동안 무려 23%가 넘는 수익률을 기록했습니다. 목표시점이 먼 TDF 상품 특성상 장기투자 관점에서 꾸준한 자금 유입과 이에 따른 지속적인 상승을 기대해 볼 만 합니다.
다만 현재 포트폴리오 내 주식 비중이 높은 편이라 시장 변동에 따른 가격 변동성은 어느 정도 감내가 필요할 것으로 보입니다. 그럼에도 장기 투자 매력도는 충분히 높다고 판단됩니다.
배당수익은 기대하기 어려운 대신, 기초지수를 충실히 따라가며 시세 차익을 추구하는데 집중하는 ETF라고 할 수 있습니다. 향후 중장기적 시계에서 연 6~9% 수준의 수익률을 예상해 봅니다.
요약 정리
- 상품명: ARIRANG TDF2060 액티브
- 시가총액: 44억원
- 기초지수: Morningstar Korea Lifetime Allocation Moderate 2060 Index
- 실부담비용율: 연 1.2899%
- 배당률: -
- 예상 수익률: 연 6~9%
결론
ARIRANG TDF2060 액티브는 은퇴까지 남은 기간이 충분히 긴 투자자들에게 유용한 상품이 될 것으로 보입니다. 특히 개인형 퇴직연금(IRP)에서 세제혜택을 극대화하며 노후자금을 준비할 수 있다는 점이 큰 장점으로 꼽힙니다.
전세계 주식과 채권 시장에 분산투자하면서 생애주기에 맞는 자산배분 자동화까지 겸비한 이 ETF, 앞으로 더욱 주목받을 것으로 기대합니다. ARIRANG TDF2060 액티브와 함께 편안한 노후를 준비해 보시기 바랍니다. 긴 글 읽어주셔서 감사드립니다.
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